Новый список? ЦБ соберет базу данных о мошеннических переводах

3 сентября 2018 г. 13:49:26

Кибермошенничество продолжает оставаться серьезной проблемой, только набирающей обороты с развитием технологий.

Так, по данным Генпрокуратуры, в первом полугодии 2018 года число таких преступлений выросло в семь раз. Таким образом, киберпреступления составляют почти каждое двадцатое среди всех правонарушений.

Естественно, часть из них касается банковских счетов и переводов россиян. И ЦБ опубликовал проект указания, согласно которому банки должны информировать регулятора обо всех случаях или попытках перевода денег со счетов клиентов без их согласия.

В чем суть указания?

Если банк зарегистрирует перевод денег или его попытку без согласия клиента, то он должен будет сообщить об этом в ЦБ. Вместе с этим кредитная организация обязана будет предоставить данные о:

• платежной карте/счете, с которого пытались перевести деньги;

• карте/счете получателя, его электронного кошелька или номере телефона.

И что происходит дальше?

А дальше ЦБ запрашивает у банка получателя данные, которые помогут этого получателя идентифицировать.

После чего регулятор собирает и отправляет банкам информацию обо всех лицах, на чьи счета в рамках мошеннических операций переводились деньги.

Как эти данные будут использоваться?

Вступающий в силу 26 сентября 2018 года закон позволит банкам на два дня приостанавливать операции, если есть подозрения, что они были мошенническими.

А кредитные организации, среди клиентов которых найдутся те, на чьи счета будут мошеннически переводиться деньги, должны будут ограничить им перевод средств и снятие наличных.

Зачем это делается?

ЦБ назвал своей целью борьбу с хищениями денежных средств клиентов и предотвращение потерь кредитных организаций.

Для этой работы регулятор уже создал специальные отделы в каждом из семи главных управлений и хаб, контролирующий их работу. В результате за первый квартал 2018 года количество выявленных мошенников превысило прошлогодние показатели в разы, говорил в мае в интервью ТАСС глава департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях.

До 12 сентября 2018 года проект указания находится на общественном обсуждении. Его нормы вступят в силу после регистрации в Министерстве юстиции и официальной публикации.

Это же хорошо?

Газета "Коммерсантъ" предположила, что в итоге нормы приведут к появлению в России нового "черного списка" клиентов, на чьи счета выводятся средства.

А опасность заключается в том, что в этот список могут попасть добросовестные граждане и организации. Так как, например, хакеры могут выводить украденные средства сначала на взломанные счета, а уже потом обналичивать или переводить еще куда-то.

Я узнаю, если вдруг попаду в такой список?

Не факт. Проект указания не предполагает раскрытия такой информации.

Но, как говорилось выше, сейчас документ находится на обсуждении, и ЦБ принимает комментарии и замечания.

Подробности на ТАСС

Источник